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特殊资产处置法律事务部:在实践和经验中探索特殊资产的“安家”之道|专业部门

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在国内外经济形势不断变化的背景下,经济下行压力大,不良资产的规模在持续增高。据有关机构统计,2021年中国不良资产整体规模约为5.88万亿元

01. 诉讼、非诉与执行的三线并进

特殊资产处置行业可以说是不良资产处置的升级版,国内的不良资产行业是在亚洲金融危机之后逐步形成并发展的,肇始于银行业金融不良资产,但其内容要更加丰富,其概念的广度和深度都在强化。特殊资产并非无价值或低价值资产,其“特殊”是由于特殊原因而被持有或需处置变现的资产,具有变现跨周期性、可能存在巨大的升值潜力等特征。既包括银行等金融机构产生的不良债权资产,也包括非金融机构因市场、政策、经济周期等因素导致的不良债权、股权、实物等资产。

中国特殊资产的处置大致经历了四个阶段。第一阶段(1999~2005年),是为政策性剥离与接收时期,为应对亚洲金融危机并实现国有企业改革,“四大金融AMC”:信达资产、东方资产、长城资产、华融资产四家资产管理公司相继成立。第二阶段,商业化转型时期(2006~2010年),四大金融AMC将收购范围扩大至各类金融机构的不良贷款并开始市场化收购。第三阶段,全面商业化时期(2011年~2018年),“4+2”格局初现,一级收购市场和二级处置市场与中介链条日趋完备。第四阶段,全面发展时期(2018年以来),中国金融开放措施中取消了金融资产管理公司的外资持股比例限制,2020年OAKTREE(北京)投资管理有限公司在北京完成注册,同年中国银河资产获银保监开业批复并取得金融许可证,中国不良资产市场进入五大AMC格局。并且已经形成了4+2+N+银行系+外资系的百花齐放的局面。

近年来,随着行业内特殊资产处置需求的不断增长,法律行业逐渐开始深化与相关企业、商业银行、金融机构等单位的密切合作,组建专业部门及律师团队,为特殊资产处置保驾护航。近年来,京师律所专业建设的不断进步,吸引了一大批有不良资产处理需求的金融资产管理公司,分布于各地的不良资产处理分支机构,为律所与各大AMC的深入合作提供了诸多便利。京师律所特殊资产处置法律事务部主任李树冰一直致力于特殊资产执行和委托处置的业务,为开辟业务渠道积累了较好的基础。同时随着律所对专业化的倡导与大力支持,改变律师个人单打独斗的业务模式势在必行,关于特殊资产处置业务的发展也从个人层面上升到了团队合作。

特殊资产处置法律事务部的业务主要是运用法律手段协助委托人对特殊资产进行处置,是诉讼与非诉的结合,也是诉讼与执行的结合。部门业务以传统的银行金融不良资产处置为基础,逐步拓展至中小银行金融机构、房地产、信托行业、地方融资平台、消费金融等领域,也包括由不良债权拓宽到不良股权的处置业务,覆盖面广泛。

02. “和而不同”的分工协作机制

由于特殊资产处置业务体量庞大,流程复杂,部门团队根据成员性格和专业能力,实行分工制,从案件的整体把控到细节的沟通处理,都有专门成员负责,各司其职的同时又相互协作,彼此学习。在团队中,李树冰律师主要负责案子的整体协调,其余成员分别处理应诉、与债务人的沟通协商、团队助理工作等。“和而不同”的协作理念将成员快速融入到集体中来,落实好特殊资产处置链条中的每一个关键环节。

项目分工对专业度和协作能力具有很高要求,团队成员通过不断积累经验获得专业提升,而获取经验的过程往往需要跨越自身负责的领域,与外部人员交流,从而锻炼多方面的能力。在专业人员的基础上,建立和谐的团队氛围也十分关键,“由于团队业务都是有操作难度的,在过程中会遇到各种阻力,挫折感会比较强,所以团队要充满家一样的和谐氛围,来缓解工作中的压力,凝聚团队成员的向心力。”这是李树冰主任一以贯之的原则。温暖之余,部门持续强化激励机制,虽然在办理业务过程中,成员可能会出现情绪起伏较大的情况,但是在历练的过程中,团队成员真正能够把握自身定位,朝着正确的方向提升,这是比任何结果都重要的。

03.深入尽职调查破除难点所在

特殊资产处置业务的利润取决于处置与收购价格之间的差异,因此收购不良资产的“尽调”工作尤为重要。所谓“尽调”即尽职调查,是律师为了解目标公司的资产和负债情况、经营和财务情况、法律关系以及目标企业所面临的机会与潜在的风险进行的一系列调查。在调查过程中,律师通常借助管理、财务、税务方面的专业经验与专家资源,形成独立观点。调查内容不仅限于审查历史的财务状况,更着重于协助目标公司合理地预期未来。“我带领团队成员在与不良资产处置法律事务部主任蔡春雷律师进行交流时,他经常提到‘项目不止,尽调不息’这一原则,让我们受益匪浅。的确,对于一个合格的特殊资产处置律师来说,尽调工作是贯穿在案件始终的。”李树冰律师如是说。

在案件信息调查和处理中容易出现各种困难。李树冰律师说:“此类业务的困难是摆在眼前的,而且会伴随整个项目过程。这就要求律师在整个处置过程中要不辞辛劳,深入研究,综合各方面去寻找有价值的信息。”此前,李树冰律师团队曾处置过一项争议本金过千万的标的,在立案阶段就遇到了因缺少债务人信息而产生的问题。因为债务人名称的变更,工商管理部门没有电子档案,现有的工商地址不是很准确,起诉材料无法送达,导致在案件管辖上出现了问题。之后,李树冰律师进行深入调查,并请求监管部门的干涉协同,在多方压力之下,债务人终于出面签收了法律文书。在开庭过程中虽然没有太多争议,到了执行阶段却出现了问题:债务人没有财产,保证人虽然存在,却已债务缠身,并且股东因家族矛盾重重,无人出面解决问题。李树冰团队成员通过深入调查,还是摸索到了保证人转移走的财产线索,最终在法院执行部门严格执法的强大压力之下,与保证人实现了和解,顺利执行回款。

04. 用业务规划书写专业化“名牌”

提高部门的专业化水平,打造京师律所特殊资产处置的专业“名牌”是团队的重要目标之一。对于特殊资产处置这一需要引智聚力的业务来说,不仅需要律师充分发挥内驱动能,还需要借助“外脑”,全方位对企业进行信息摸底和专业研判。对此,李树冰主任总结出完善的团队发展要旨,为部门建设提供了规划蓝本。

一、“引进优秀人才,保持智库资源充沛。”李树冰主任认为,对于特殊资产处置法律事务部来说,着力提升现有人员的业务能力固然重要,但同时也要通过引进人才,注入新鲜血液保持活力。扩充团队的意义有两方面,其一在于缓解已有成员的工作压力,在投入等比精力的情况下,提升案件分析效率;其二在于为同类案件处理拓展新思路,以全面、独到的目光透过案件现象剖析本质,达到最佳服务效果。

二、“要充分发挥京师律所的平台优势,加强资源整合力度。”部门致力于利用法律资源优势加强与银行、AMC、民营资产公司的合作深度与广度,一方面拓展案源相对便捷,另一方面有助于接触多种特殊资产处理案例。

三、“加强与各分所的业务联动也是非常必要的。”协同办公机制对提升信息检索效率、综合律师观点都大有裨益。在京师律所全体系内,特殊资产处置领域人才济济,典型案例不断涌现,尤其在2021年,京师深圳分所作为国内率先启动“特殊资产法律业务中心”的机构之一,着力串联产业链上下游,聚焦债务人、债权人、第三方资本关系,汇集多方资源,创新搭建了提供特殊资产处置的“一站式”生态服务体系。李树冰律师部门紧密关注京师律所全体系内相关动态,及时与各分所沟通联络,不断扩大部门吸收经验的渠道,打造开放、包容、互促的专业部门。

2021年以来,我国特殊资产需求大幅上升,相应的法律服务机构先后抢占市场,出现供需两旺的局面。但与此同时,法律团队专业度和服务效率也存在着参差不齐的现象。在此背景下,京师律所作为规模与专业齐备的大所,具有一定的竞争优势,这就要求特殊资产处置法律事务部在借助律所平台充实自身的同时,更要做好团队建设,输出高质量服务,在市场赢得优质口碑。今后,李树冰律师将继续携手部门成员提升专业素养和协同能力,与各分所积极沟通,在更多案例实践中不断探索特殊资产的“安家”之道。

特殊资产处置法律事务部核心成员介绍

李树冰律师
京师律所特殊资产处置法律事务部主任
京师律所特殊资产处置法律事务部主任,曾获法学+会计学双学士学位,具有证券、基金从业资格。主要从事不良资产,企业改制,企业并购等法律业务,擅长为公司客户提供债务清收、并购重组、破产清算等领域的法律服务,通过对公司的尽职调查,为债权人的清收提供整体解决方案。曾主办或协办多家知名企业的破产清算、债务清收、并购重组等工作,带领团队为客户的资产包清收提供打包服务,并取得良好的效果。
周刚律师
京师律所特殊资产处置法律事务部成员
京师律所专职律师,北京市律师协会、中华全国律师协会会员,北京大学法学学士。在民商事、经济债权债务、侵权纠纷、刑事辩护及非诉讼业务等领域均有丰富的实践经验。执业以来办理了大量疑难、复杂的刑事、民商事诉讼案件,形成了鲜明的办案风格。同时具有专业法律知识素养和法律理论上的研究。目前专注于特殊资产的处置业务,善于从不同的角度去看待问题、解决问题,处理团队的各种疑难案件。
关昀律师
京师律所特殊资产处置法律事务部成员
京师律所专职律师,业务方向民商事法律诉讼业务、不良资产处置业务。在团队中主要负责不良资产处置工作,积攒了大量实务经验。尤其擅长各类合同纠纷、与公司法律事务相关的纠纷处理,包括运用调解、仲裁、诉讼等手段解决各类经济纠纷。其认真负责的工作态度,严谨细致的工作精神给客户留下了深切的印象。
卢桐律师
京师律所特殊资产处置法律事务部成员
辽宁大学法学学士,韩国延世大学法学硕士,现为京师律所专职律师,业务方向为民商事诉讼、特殊资产处置。长期以来从事合同纠纷、特殊资产处置纠纷等民商事诉讼业务及涉韩诉讼业务,尤其擅长各类合同纠纷处理,一直秉承着提高案件法律效果的服务理念,为客户提供一站式的法律服务、全方位的法律咨询,赢得当事人的好评。
倪绍桐
京师律所特殊资产处置法律事务部成员

京师律所实习律师,北方工业大学法学学士。具有法律职业资格证、证券从业资格。在律师的指导下,梳理法律关系,整理案件证据,汇总诉讼资料,主要协助律师参与不良资产处置。

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